工銀租賃總裁趙桂才:國際化發(fā)展成為工銀租賃的顯著特色和核心競爭力
編輯:admin / 發(fā)布時間:2016-07-22 / 閱讀:548
7月21日,第56場銀行業(yè)例行新聞發(fā)布會在京召開,會議介紹了天津市作為中國金融租賃新高地的豐碩成果和成熟經驗。工銀金融租賃有限公司總裁趙桂才參會并分享了工銀租賃國際化發(fā)展經驗,支持國家重大戰(zhàn)略方面的實踐和突破,并對工銀租賃探索商業(yè)銀行綜合化經營模式方面發(fā)揮的作用進行了介紹。
金融時報:剛才介紹到天津轄內的金融租賃公司近年來在金融租賃創(chuàng)新方面取得了豐碩的成果,能夠具體介紹一下天津市金融租賃行業(yè)在實踐國際化發(fā)展、貫徹“一帶一路”、支持高端裝備制造業(yè)發(fā)展和“走出去”等一系列重大國家戰(zhàn)略方面取得了哪些突破?
趙桂才:工銀金融租賃有限公司是2007年銀監(jiān)會啟動銀行系金融租賃公司試點工作后設立的首家公司。成立近十年時間,工銀金融租賃緊緊抓住天津濱海新區(qū)先行先試,以及天津自貿區(qū)重點發(fā)展租賃業(yè)的歷史機遇,堅持“專業(yè)化、市場化、國際化”的發(fā)展戰(zhàn)略,在飛機、船舶、大型設備租賃業(yè)務方面積極貫徹國家重大發(fā)展戰(zhàn)略。國際化發(fā)展已經成為工銀金融租賃的顯著特色和核心競爭力。
首先是業(yè)務國際化,初步形成了一套與國際化發(fā)展相適應的業(yè)務體系。8年來,公司經過不斷探索優(yōu)化,目前已經成形了具有一定國際競爭力的業(yè)務體系。特別是境外航空租賃業(yè)務領域,2015年公司飛機資產排名全球第七,目前已經突破1000億元,擁有和管理的飛機超過500架,其中55%為國際業(yè)務,以亞太為重點,擴展到歐洲、中東、北非、美洲等地。航運資產超過600億元,其中近80%為國際業(yè)務。
其次是融資國際化,豐富資金來源。在飛機、船舶項目融資上,工銀租賃與境外各大銀行建立了業(yè)務合作關系,尤其是創(chuàng)新性的運用美國進出口銀行、韓國進出口銀行等政策性銀行資金,大大降低資金成本。
工銀金融租賃在推進國際化經營的過程中,大力支持“一帶一路”建設,通過開展一系列重大租賃項目,幫助合作方解決建設過程中存在的諸如投資回報期長、資金需求量大、多幣種跨境合作等問題。截至2015年末,工銀金融租賃與“走出去”相關的租賃業(yè)務合同金額約為700億元,累計放款金額約為510億元。其中,與“一帶一路”沿線國家相關的租賃業(yè)務合同金額占比約為33%。例如公司2014年完成的華能瀾滄江柬埔寨水電設備30億元租賃項目,工銀租賃通過向國內企業(yè)采購電力設備及附屬設施,直接租給華能在當?shù)氐乃娊ㄔO公司,既保障了中國企業(yè)海外項目建設,又帶動了國內電力設備的生產和出口銷售,開創(chuàng)了金融租賃公司支持國內電力企業(yè)海外投資的新模式;再比如與天津天紡投資控股有限公司成功辦理了2億元紡織設備租賃業(yè)務,幫助國內企業(yè)利用租賃的模式盤活資產,體現(xiàn)了租賃產品在支持優(yōu)勢產能布局、促進產業(yè)技術升級方面的重要作用。
工銀租賃在堅持“專業(yè)化、市場化、國際化”的發(fā)展戰(zhàn)略,專注飛機、船舶租賃市場,同時著力開發(fā)能源電力、軌道交通、裝備制造等重點領域的大型設備市場。在航空金融領域,工銀金融租賃在天津東疆保稅港區(qū)設立特殊目的公司實施的飛機租賃項目,開創(chuàng)了國內保稅租賃業(yè)務,被譽為“中國SPV”模式,打破了國外租賃公司對我國飛機租賃市場的壟斷;公司目前已簽署了75架C919和ARJ21國產民機購機協(xié)議,有力促進了民族航空制造業(yè)發(fā)展壯大;并與中國商飛在海外進行營銷合作,利用金融手段幫助國產飛機走出國門實現(xiàn)海外銷售。在航運金融領域,公司租賃資產涵蓋海工平臺、海工輔助船、海工工程船、集裝箱船、散貨船等。例如工銀金融租賃攜手招商局下屬的招商輪船,與全球最大的礦業(yè)集團巴西淡水河谷公司就價值13.8億美元的14艘超級礦砂船達成新船建造和運輸協(xié)議,船舶由中船重工集團和揚子江船業(yè)集團建造,是金融租賃公司推動本土高端船舶制造業(yè)“走出去”的成功嘗試。在設備金融領域,工銀金融租賃與華能、大唐、華電、國投、中核和中廣核等大型能源電力集團以及南車、北車、三一、中聯(lián)等國內主要工程機械制造商、電力設備制造商進行業(yè)務合作,有效支持了國內高端裝備制造業(yè)的發(fā)展;與東方電氣、浪潮電子等多家大型制造商、高科技企業(yè)開展鏈式租賃業(yè)務,貫通產業(yè)鏈上下游;開發(fā)了首個針對中小企業(yè)租賃的“租易通”品牌產品,充分發(fā)揮租賃特點,累計為300多家中小企業(yè)客戶提供了超過100億元的融資支持。
經濟日報:天津自貿區(qū)以租賃發(fā)展作為最大的特色,并出臺了有針對性的金融改革政策,請問具體政策落地效果如何,有哪些新突破?
趙桂才:隨著天津自貿區(qū)“金改30條”正式落地和有關實施細則出臺,工銀金融租賃大力支持天津自貿區(qū)金融創(chuàng)新,已成功實現(xiàn)多項創(chuàng)新業(yè)務。在跨境融資創(chuàng)新方面,作為全國首批金融機構獲準加入人民幣雙向資金池試點和跨國企業(yè)外匯集中運營,實現(xiàn)了資金的“外借外用”,拓寬了融資渠道,并進一步降低了財務成本。在租賃業(yè)務創(chuàng)新方面,開創(chuàng)了進口設備保稅租賃模式。進口設備保稅租賃是在考慮關稅和增值稅等稅種對交易結構影響后的稅務籌劃租賃業(yè)務,這一交易結構可以避免傳統(tǒng)租賃模式下租賃物“入關”所帶來的關稅、增值稅等費用,降低客戶采納融資租賃時的綜合成本,提高公司產品的競爭力。2015年9月,工銀金融租賃與寧波-舟山港集團合作,由其子公司寧波梅山島國際集裝箱碼頭有限公司(以下簡稱“寧波梅山”)作為承租人,為寧波梅山港口裝卸設備項目安排融資租賃業(yè)務。該項目開創(chuàng)了設備進口保稅租賃和境內跨保稅區(qū)合作的兩個先河,可以將整個交易鎖定在保稅區(qū)內,對于企業(yè)客戶來說降低了交易的繁瑣程度和融資成本。
21世紀經濟報道:剛才發(fā)布會中說到,允許商業(yè)銀行出資設立金融租賃公司是我國商業(yè)銀行綜合化經營的積極探索。今天到場的兩家金融租賃公司都屬于銀行系金融租賃公司,請介紹一下設立金融租賃公司對商業(yè)銀行綜合化經營方面能夠發(fā)揮哪些作用,如何體現(xiàn)出協(xié)同發(fā)展優(yōu)勢?
趙桂才:2007年,中國銀監(jiān)會頒布實施《金融租賃公司管理辦法》,中國金融租賃行業(yè)迎來了新的起點。工商銀行審時度勢,抓住國家重新打開金融租賃行業(yè)大門的歷史機遇,決定組建工銀租賃公司,以進一步拓展業(yè)務領域,履行國有大行對國家經濟社會發(fā)展和金融改革的歷史責任。工銀租賃成為第一批國務院批準試點并第一家開業(yè)的銀行系金融租賃公司。
金融租賃是工商銀行綜合化經營的重要組成部分,工商銀行成立金融租賃公司、開辦金融租賃業(yè)務,就是要圍繞工商銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略,探索建立符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的金融租賃公司治理機制、業(yè)務體系以及與母行有效隔離的風險控制體系。通過發(fā)展租賃業(yè)務,創(chuàng)新租賃產品,進一步完善工商銀行金融產品線,并與信貸、保理、結算等其他金融業(yè)務一起更好的服務客戶,提升綜合化經營水平,在市場營銷、融資、資產交易、風險管理、人才培養(yǎng)等多個維度實現(xiàn)集團與子公司的深度協(xié)同。
工銀租賃成立以來,牢記自身擔負的探索商業(yè)銀行綜合化經營道路的使命,通過與工商銀行境內外分支機構的聯(lián)動,有效推動了境內外分行業(yè)務發(fā)展。通過“租賃+貸款”、“租賃+保理”、“租賃+理財”、“租賃+基金”、“保函+租賃+保理”等新型結構化產品,為境內外分行帶來租金清算、匯劃和結售匯業(yè)務,累計結算業(yè)務量約為4000億元,以及大量的沉淀存款、客戶理財和銀行卡等業(yè)務。
文章來源:工銀金融租賃
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