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　　5月30日，第十屆中國企業(yè)國際融資洽談會在天津召開，工銀金融租賃有限公司總裁趙桂才出席并發(fā)表了“工銀租賃國際化發(fā)展的實踐與思考”主題演講。趙桂才總裁對工銀租賃國際化發(fā)展的歷程進(jìn)行了全面的回顧，并在此基礎(chǔ)上，和與會嘉賓分享了關(guān)于金融租賃公司國際化的體會和思考。

　　

　　以下是演講全文：

　　

　　尊敬的各位嘉賓，女士們、先生們：

　　

　　非常榮幸應(yīng)邀參加本次融洽會，也籍此機(jī)會見到了很多租賃業(yè)老朋友，結(jié)識了很多關(guān)心、支持租賃業(yè)發(fā)展的新朋友。在此，我謹(jǐn)代表工銀租賃對本次融洽會的召開表示熱烈的祝賀，對長期以來關(guān)心、幫助工銀租賃事業(yè)發(fā)展的各級領(lǐng)導(dǎo)和各界人士表示衷心的感謝！

　　

　　金融租賃在我國是一個新興行業(yè)，很多地方還有待深化和提升。近幾年，在國家和以天津市為代表的地方政府的大力支持推動下，行業(yè)發(fā)展速度十分迅猛，國際化發(fā)展成為一個熱點。在此，我想結(jié)合工銀租賃的實際，談一談工銀租賃在國際化發(fā)展道路上的一些實踐和體會，供大家參考和批評指正。

　　

　　總的來說，經(jīng)過8年多的實踐，國際化發(fā)展為工銀租賃開辟了一片廣闊藍(lán)海，已經(jīng)成為公司的顯著特色和核心競爭力。

　　

　　工銀租賃國際化發(fā)展有三個方面的必然性。

        第一，公司核心業(yè)務(wù)的特點決定了我們必須國際化。工銀租賃的主要業(yè)務(wù)以“飛機(jī)、船舶、大型設(shè)備”租賃為主。其中，飛機(jī)和船舶租賃都是十分成熟、全球高度一體化的市場。商用飛機(jī)主要制造商波音、空客都是外國公司，航空公司遍布全球，要進(jìn)入航空租賃市場就必須跟外國制造商、各國航空公司打交道，遵循國際游戲規(guī)則。船舶市場也是同樣，但顯著區(qū)別的一點是，我國是造船大國，還不是航運大國，國內(nèi)制造的船舶、海工設(shè)備更多要賣給外國船東。因此，我們主要充當(dāng)連接產(chǎn)能與需求的紐帶和橋梁。另外，隨著我國高鐵、核電等高端大型裝備“走出去”步伐的加快，也決定了我們的設(shè)備租賃要走國際化發(fā)展道路。

　　

　　第二，工商銀行的全球化發(fā)展戰(zhàn)略要求我們必須國際化。工商銀行從1992年設(shè)立第一家境外機(jī)構(gòu)新加坡代表處起步，到2015年末，在42個國家和地區(qū)建立了404家分支機(jī)構(gòu)，組成了牌照完備、運營高效、服務(wù)優(yōu)良的全球網(wǎng)絡(luò)。工銀租賃作為工商銀行全資子公司，承擔(dān)著探索工行綜合化經(jīng)營道路的重要職責(zé)，在這里，綜合化的內(nèi)涵絕不僅限于國內(nèi)的聯(lián)動合作，更要在全球范圍與工行同步發(fā)展，與各海外機(jī)構(gòu)、分行、子行產(chǎn)生化學(xué)反應(yīng)，實現(xiàn)綜合收益。

　　

　　第三，工銀租賃自身的發(fā)展戰(zhàn)略和使命要求走國際化道路。工銀租賃作為國務(wù)院批準(zhǔn)首批試點，首家開業(yè)的銀行系金融租賃公司，從2007年開業(yè)起，就制定了“專業(yè)化、市場化、國際化”的發(fā)展戰(zhàn)略，并把探索中國金融租賃業(yè)發(fā)展路徑作為重要擔(dān)當(dāng)。我們一直堅持不懈把這個戰(zhàn)略推向縱深，努力探索，不辱使命。

　　

　　以上是工銀租賃國際化發(fā)展的三個必然性。經(jīng)過8年多的發(fā)展，工銀租賃在國際化方面實踐和取得的成效，主要體現(xiàn)在以下六點：

　　

　　一是業(yè)務(wù)國際化，初步形成了一套與國際化發(fā)展相適應(yīng)的業(yè)務(wù)體系。8年來，公司針對國際化發(fā)展目標(biāo)積極構(gòu)建相適應(yīng)的體制機(jī)制，經(jīng)過不斷探索優(yōu)化，目前已經(jīng)成形了具有一定國際競爭力的業(yè)務(wù)體系。根據(jù)航空租賃、航運租賃特點，構(gòu)建了營銷、審批、融資、法律、風(fēng)險管理、資產(chǎn)管理等全流程專業(yè)化的業(yè)務(wù)體系，針對跨境設(shè)備租賃業(yè)務(wù)，單獨成立業(yè)務(wù)部門，配合國際產(chǎn)能合作，支持中國制造“走出去”。特別是公司通過受托管理愛爾蘭平臺，建立了境外航空租賃業(yè)務(wù)板塊，飛機(jī)資產(chǎn)排名已居全球第七。

　　

　　二是客戶國際化，與一批國際大客戶建立了業(yè)務(wù)往來，拓展了業(yè)務(wù)半徑。公司的客戶涵蓋大中小型企業(yè)，其中以大型企業(yè)為主。海外客戶既有波音、空客這樣的國際一流制造企業(yè)，也有英國BP、法國達(dá)飛、德國貝氏等國際知名大企業(yè)。與這些國外客戶開展合作，一方面大大豐富了公司客戶資源，具有非常高的穩(wěn)定性，有利于公司長期可持續(xù)發(fā)展，另一方面，合作過程也是我們自身不斷學(xué)習(xí)，跟國際接軌，融入全球發(fā)展的過程。目前，公司的業(yè)務(wù)遍及40個國家和地區(qū)，航空業(yè)務(wù)以亞太為重點，擴(kuò)展到歐洲、中東、北非、美洲等地。航運業(yè)務(wù)近80%為國際業(yè)務(wù)，設(shè)備跨境租賃也在東南亞、非洲、東歐等地取得了階段性成果。

　　

　　三是融資國際化，充分利用國際資本市場，豐富資金來源。在飛機(jī)、船舶項目融資上，工銀租賃與境外各大銀行建立了業(yè)務(wù)合作關(guān)系，尤其是創(chuàng)新性的運用政策性銀行資金，大大降低資金成本。同時，利用標(biāo)普、穆迪給予公司的評級，以自身信用進(jìn)行發(fā)債融資。5月份，我們再次成功完成在全球進(jìn)行債券發(fā)行，通過國際資本市場多渠道融資已經(jīng)成為一種常態(tài)。

　　

　　四是盈利和資產(chǎn)配置國際化，豐富了盈利來源，有效分散風(fēng)險。公司目前經(jīng)營和管理的近3000億元的資產(chǎn)當(dāng)中，約40%為境外資產(chǎn)，凈利潤貢獻(xiàn)占到40%以上。不論市場風(fēng)險還是匯率風(fēng)險，都實現(xiàn)了分散，有利于公司穩(wěn)健發(fā)展。

　　

　　五是合作的國際化，與工行海外事業(yè)有機(jī)融合，形成合力。在境外業(yè)務(wù)上，我們跟工行各海外機(jī)構(gòu)形成了有效聯(lián)動，以租賃產(chǎn)品線為抓手，豐富了工行金融服務(wù)手段，幫助境外機(jī)構(gòu)快速切入當(dāng)?shù)厥袌?，同時通過租賃為境外機(jī)構(gòu)帶來大量的結(jié)算、簿記、保理等業(yè)務(wù)。此外，在租賃資產(chǎn)委托管理、客戶管理、風(fēng)險預(yù)警等方面，境外機(jī)構(gòu)能夠發(fā)揮屬地優(yōu)勢，為工銀租賃風(fēng)險管控提供強(qiáng)力支持。

　　

　　六是人才隊伍的國際化，打造了一支國際化能力突出的專業(yè)隊伍。公司通過自主培養(yǎng)和市場化招聘，打造了一只國際業(yè)務(wù)能力突出的人才隊伍，并且在人員構(gòu)成上，根據(jù)需要聘請外籍專家和員工，發(fā)揮他們的專業(yè)優(yōu)勢和溝通優(yōu)勢，公司員工目前來自12個國家和地區(qū)。

　　

　　總的來看，不論從拓展市場、豐富客戶資源，增強(qiáng)盈利能力，還是豐富融資渠道，分散風(fēng)險，隊伍建設(shè)，工銀租賃在國際化發(fā)展上都進(jìn)行了有益嘗試，更堅定和夯實了我們繼續(xù)朝著國際化方向發(fā)展的動力和基礎(chǔ)。

　　

　　回顧工銀租賃國際化發(fā)展的歷程，有幾點體會跟大家分享：

　　

　　一是中國租賃公司的國際化發(fā)展發(fā)生在改革開放不斷深化、中國金融力量崛起的大背景下，銀行系租賃公司的國際化發(fā)展應(yīng)具有使命擔(dān)當(dāng)意識，主動與國家戰(zhàn)略、股東戰(zhàn)略相契合。在配合推動國家戰(zhàn)略方面，金融租賃公司國際化大有可為，“一帶一路”、“大飛機(jī)”、“海洋戰(zhàn)略”、“國際產(chǎn)能合作”、中國制造“走出去”等都是金融租賃可以借力、發(fā)力之處。在當(dāng)前中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級，供給側(cè)改革階段，尤其需要金融租賃這樣貼近實體、服務(wù)實體的金融工具，需要租賃充分發(fā)揮特有的紐帶作用，連接境內(nèi)外市場和產(chǎn)業(yè)鏈上下游，助力國家戰(zhàn)略實施。在推動股東戰(zhàn)略上，還應(yīng)當(dāng)從實際出發(fā)，因地制宜，根據(jù)各家公司不同情況，發(fā)揮股東在網(wǎng)絡(luò)、客戶、風(fēng)險管控等業(yè)務(wù)上的比較優(yōu)勢，制定符合自身情況的差異化國際化發(fā)展戰(zhàn)略。

　　

　　二是專業(yè)化是金融租賃公司發(fā)展的根本，也是國際化發(fā)展的根基。金融租賃在我國發(fā)展時間還不長，跟國外發(fā)達(dá)國家?guī)资甑陌l(fā)展歷史相比，我們的租賃企業(yè)還沒有完全走完野蠻生長階段，其中最為明顯的短板就是專業(yè)化、特色化不足。例如航空和船舶租賃，雖然我們在市場營銷、融資等方面已經(jīng)具備了相對成熟的經(jīng)驗，但由于飛機(jī)、船舶等資產(chǎn)生命周期較長，在資產(chǎn)的投資、二次、三次營銷、殘值處理等租賃特有的利潤源挖掘方面，我們的專業(yè)化建設(shè)還有很長的路要走，需要不斷夯實基礎(chǔ)，提高專業(yè)化水平。

　　

　　三是堅持審慎的風(fēng)險控制原則，是國際化走穩(wěn)走好的保證。相比較我們熟悉的國內(nèi)市場，國際市場的不確定因素更多，地緣政治、恐怖主義、難民潮等因素都可能成為影響租賃資產(chǎn)安全的因素。在國際化的過程中，應(yīng)始終把風(fēng)險控制放在首位，戰(zhàn)略上積極、戰(zhàn)術(shù)上謹(jǐn)慎，絕不把放松風(fēng)險控制作為加快國際化的條件。著力建立健全靈活、全面、高效的風(fēng)險管理體系。例如，我們要求境外租賃業(yè)務(wù)客戶都要在工商銀行當(dāng)?shù)貐^(qū)域機(jī)構(gòu)開設(shè)付款賬戶，委托當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)協(xié)助加強(qiáng)監(jiān)測和風(fēng)險預(yù)警，一旦有突發(fā)情況發(fā)生，便于及時獲取信息，控制和處置風(fēng)險。

　　

　　四是雙管齊下，自主發(fā)展與兼并收購結(jié)合。從工商銀行國際化發(fā)展經(jīng)驗來看，自主發(fā)展和戰(zhàn)略并購是兩種有力的武器，都要用好。銀行并購的出發(fā)點是本地化策略，遵循風(fēng)險可控制、成本可接受和機(jī)構(gòu)可整合等原則。租賃公司并購可能還需要更多考慮戰(zhàn)略協(xié)同、業(yè)務(wù)互補(bǔ)等因素。我們看到，中資租賃公司已有像海航、中銀等成功并購的先例。

　　

　　五是加強(qiáng)同業(yè)合作，推動中國金融租賃企業(yè)共同出海。中國金融租賃的國際化不是一兩家租賃公司國際化，而是一批公司的國際化。全球市場如此廣闊，有足夠的空間讓中國金融租賃企業(yè)登上舞臺，共同起舞。我們樂于看到有更多的公司走向全球，讓中國金融租賃這個群體在世界占據(jù)一席之地。我們也非常愿意把有限的經(jīng)驗跟同業(yè)公司分享，并通過同業(yè)間飛機(jī)、船舶裝備等資產(chǎn)交易，讓有意愿國際化發(fā)展的公司了解、進(jìn)入這些業(yè)務(wù)，并形成各自特色的國際化道路。包括我們科技方面的租賃業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，也在向有需要的公司分享，大家共同努力把行業(yè)做大，把金融租賃事業(yè)做大，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展邁上更高水平。

　　

　　來源：工銀租賃

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